नमस्कार दोस्तो, आज इस आर्टिकल के जरिए मैं आपको बताने जा रहा हु म्यूच्यूअल फण्ड क्या है इसमें कैसे निवेश करे? अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं तो सबसे पहले आपके लिए यह जानना जरूरी है कि म्यूचुअल फंड क्या है.
म्यूच्यूअल फंड बिल्कुल शेयर बाजार की तरह है जिसमें आप इन्वेस्टमेंट करके पैसे कमा सकते हैं। टीवी पर आपने Mutual Fund के कई सारे विज्ञापन भी देखे होंगे। अगर आप म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करके पैसा कमाना चाहते हैं तो आज की यह आर्टिकल आपके लिए बहुत ही ज्यादा महत्वपूर्ण हैं।
म्यूच्यूअल फण्ड में कई सारे निवेशक पैसे निवेश करते हैं। म्यूच्यूअल फण्ड के द्वारा आप अपने पैसों को Fund House में निवेश करके मुनाफा कमा सकते है। म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करने के बाद फण्ड मैनेजर आपके पैसों को अलग – अलग सेक्टर में इन्वेस्ट कर देते हैं और समय अवधि पूरा होने के बाद म्यूचुअल फंड आपके प्रॉफिट में से कुछ प्रतिशत रखकर बाकी के सभी पैसे निवेशकों को दे देती है।
म्यूचुअल फंड भी शेयर बाजार की तरह काम करता है इसमें में पैसा निवेश करना जोखिम भरा होता है। लेकिन म्यूचुअल फंड में शेयर बाजार की तुलना में रिस्क कम होता है।
Mutual Fund Investment क्या है (What is Mutual Fund Investment in Hindi)
Mutual Fund में आप पैसा निवेश करके पैसा कमा सकते है। म्यूचुअल फंड का हिंदी मतलब होता है सामूहिक निवेश। म्यूचुअल फंड के अंतर्गत निवेशक अपने पैसों को Fund House में निवेश कर देते हैं, जहाँ उनके पैसों को Highly Qualified फण्ड मैनेजर के द्वारा मैनेज किया जाता है।
इसके बाद Fund मैनेजर निवेशक के पैसों को शेयर मार्केट जैसे कई सारे सेक्टर में निवेश कर देते हैं, और समय के साथ – साथ जब Profit होता है तो वे अपनी फ़ीस 2 या 3 प्रतिशत रखकर बाकी पैसा अपने निवेशकों को प्रदान कर देते है।
Mutual Fund Investment कैसे काम करता है
म्यूचुअल फंड शेयर बाजार की तरह काम करता है। आप इसमें अपने पैसे इन्वेस्ट करके पैसे कमा सकते है। लेकिन म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करने के बाद इसपर आपका कंट्रोल नही होता है। आपके निवेश किए गए पैसों को फंड मैनेजर अपने हिसाब से सही जगहों में निवेश करके आपको प्रॉफिट प्रदान करते है।
म्यूचुअल फंड उन लोगो के लिए बहुत बेहतर है जिन्हे शेयर मार्केट के बारे में अच्छा से नॉलेज नहीं है। अगर आप पैसे इन्वेस्ट करके पैसा कमाना चाहते है तो आप इंडिरेक्टली म्यूचुअल फंड के जरिए शेयर बाजार में पैसा निवेश कर सकते है।
Mutual Fund में पैसा निवेश करने के बाद शेयर मार्केट Expert के द्वारा शेयर बाजार में आपके पैसों को निवेश किया जाता है। शेयर मार्केट के Expert निवेशक के पैसों को अलग – अलग शेयर सेक्टर में निवेश करते हैं।
शेयर एक्सपर्ट इसलिए ऐसा करते है की अगर फ्यूचर में एक शेयर से नुकसान होगा तो दूसरा शेयर उसकी भरपाई कर देगा जिससे हानि होने की संभावना कम रहती है। अतः आप म्यूचुअल फंड के जरिए पैसे निवेश करते है तो अच्छे Return मिलने की संभावना होती है. आप केवल 500 रूपये से SIP के द्वारा म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं।
म्यूच्यूअल फण्ड के प्रकार (Types of Mutual Fund in Hindi)
म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आपको इसके प्रकार के बारे में जानना होगा। म्यूचुअल फंड कई प्रकार के है जैसे
- इक्विटी फंड(Equity Mutual Fund)
- लिक्विड म्युचुअल फंड(Liquid Fund)
- ऋण फंड (Debt Mutual Fund)
- संतुलित फण्ड (Balanced Fund)
- हाइब्रिड म्यूचुअल फंड (Hybrid Fund)
1 – Equity Mutual Fund (इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड)
अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते है तो Equity Mutual Fund आपके लिए सबसे बेहतर है। म्यूचुअल फंड का यह सबसे सबसे लोकप्रिय Schemes है। इसके अंतर्गत निवेशकों के निवेश को सीधे शेयर मार्केट में निवेश किया जाता है। Short Term Investment के लिए यह जोखिम भरा हो सकता हैं लेकिन यदि आप लंबे समय के लिए निवेश कर रहे हैं तो एक अच्छा Return मिलने की संभावना होती है।
2 – Liquid Fund (लिक्विड फण्ड)
म्यूचुअल फंड के अंतर्गत आने वाले Liquid Fund को Money Market Fund के नाम से भी जाना जाता है। ये फण्ड Short-Term Debt Instruments में निवेश करता हैं। इस फंड को शॉर्ट टर्म के लिए बनाया गया है। जिससे निवेशकों को कम समय में उचित Return मिल जाता है। अगर आप इन्वेस्टमेंट करने के बाद रिस्क नहीं लेना चाहते हैं तो Liquid Fund आपके लिए सबसे बेस्ट है।
3 – Debt mutual Fund (ऋण म्यूच्यूअल फण्ड)
Debt Mutual Fund को Fixed Income Fund भी कहा जाता है। अगर आप Debt mutual Fund के अंतर्गत म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो आपके इन्वेस्टमेंट को निश्चित आय वाले Asset में निवेश किया जाता हैं जैसे कि सरकारी प्रतिभूतियों, बांड आदि में। अगर इसमें आप निवेश करते है तो रिस्क की बिलकुल संभावना नहीं रहती है। इस प्रकार के फण्ड में जोखिम कम रहता है लेकिन Return भी कम मिलता है।
4 – Balanced funds (संतुलित म्यूच्यूअल फण्ड)
नाम से ही पता चल रहा है यह एक संतुलित म्यूच्यूअल फण्ड है इसमें निवेशकों के निवेश को Equity तथा Debt में बाँट दिया जाता हैं। इस प्रकार के म्यूचुअल फंड में बाजार में जोखिम के अनुसार से Allocation बदलता रहता है। अगर आप इसमें निवेश करते है तो जोखिम बहुत कम होता है तथा रिटर्न भी कम प्राप्त होता है।
5 – Hybrid Fund (हाइब्रिड म्यूच्यूअल फण्ड)
हाइब्रिड फण्ड बिलकुल Balanced Funds के जैसा है। इसमें भी रिस्क की संभावना ना के बराबर है। इस प्रकार के म्यूचुअल फंड में Equity Asset का अनुपात बहुत कम होता है। अगर आप इसमें निवेश करते है तो आपको अन्य म्यूचुअल फंड की अपेक्षा इसमें रिटर्न बहुत कम प्राप्त होता है।
म्यूच्यूअल फण्ड में कैसे निवेश करें (investment Mutual Fund in Hindi)
Mutual Fund में निवेश करने का सबसे आसान तरीका है आप अपने मोबाइल में ट्रेडिंग एप्लीकेशन जैसे Groww App, Upstox App पर अपना अकाउंट बनाकर म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते है। म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने का यह सबसे आसान तरीका होता है।
इसके अलावा आप म्यूच्यूअल फण्ड में डायरेक्ट प्लान और रेगुलर प्लान के द्वारा निवेश कर सकते हैं। Direct Plan में निवेशक और Fund Houses के बीच कोई एजेंट नहीं होता है। इसमें आप म्यूच्यूअल फण्ड की वेबसाइट पर जाकर खुद से इन्वेस्ट कर सकते है। म्यूचुअल फंड में Direct निवेश का फायदा यह होता है कि आपको किसी को कमीशन नहीं देना होता है।
वही अगर आप Regular Plan के द्वारा म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करते है तो निवेशक और फंड हाउस के बीच में एजेंट होता है जो आपके निवेश को मैनेज करने के लिए आपसे कमीशन लेता है।
SIP (एस आई पी) के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करे
SIP का मतलब Systematic Investment Plan होता हैं। इसके अंतर्गत आप एक निश्चित राशि निश्चित समय के अंतराल पर जमा करनी होती है। SIP से म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना बैंक में Recurring Deposit (RD) खुलवाने जैसा है। SIP के जरिए आप प्रत्येक महीने एक निश्चित राशि म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है।
SIP के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने का यह बहुत ही अच्छा तरीका माना जाता है। आप प्रतेक महीने 500 रुपए की SIP से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने की शुरुआत कर सकते है।
Lump Sum (लम सम) के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करे
Lump Sum के जरिए म्यूचुअल फंड इन्वेस्ट करने के लिए आपको एक बार में ही बड़ी धन राशि को निश्चित समय अंतराल के लिए म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना होता है। और जब आपके द्वारा तय की गई समय अवधि पूरी हो जाती है तो आपको Profit समेत सभी पैसे मिल जाता है। यह बिल्कुल Fixed Deposit (FD) के जैसा काम करता है।
सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाला म्यूच्यूअल फण्ड (Best Mutual Fund in India)
अगर आप म्यूचुअल फंड में ज्यादा से ज्यादा प्रॉफिट करना चाहते है तो नीचे मैने सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाला म्यूच्यूअल फण्ड की लिस्ट तैयार की है जिसमे आप अपने पैसे निवेश कर सकते है।
- ICICI Prudential Technology Fund
- TATA Digital India Fund
- Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
- SBI Technology Opportunities Fund
- Tata Digital India Fund
- Axis Bluechip Fund
म्यूच्यूअल फण्ड के फायदे (Advantage of Mutual Fund in Hindi)
Mutual Fund में पैसे इन्वेस्ट करने के कई सारे फायदे हैं –
- म्यूचुअल फंड में आप पैसा लगाकर पैसा कमा सकते हैं।
- म्यूचुअल फंड में जोखिम बहुत कम होता है।
- शेयर मार्केट की तुलना में म्यूचुअल फंड भरोसेमंद है।
- अगर आपको शेयर मार्केट के बारे में अच्छे से जानकारी नहीं है तो म्यूचुअल फंड आपके लिए सबसे बेहतर है।
- म्यूच्यूअल फण्ड में अनेक प्रकार की Scheme उपलब्ध हैं।
- म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से आपके फण्ड को ऐसे लोग मैनेज करते हैं जो शेयर बाजार के Expert होते हैं।
- म्यूचुअल फंड में आप ₹500 की एसआईपी से इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।
- म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश की गयी राशि को निवेशक अपनी जरुरत के अनुसार निकाल सकते हैं।
- म्यूच्यूअल फण्ड में सारा काम SEBI के नियमों के अंतर्गत होता है।
- अगर आप बिना रिक्स लिए इन्वेस्ट करना चाहते हैं तो म्यूच्यूअल फंड में आप निवेश कर सकते हैं।
- म्यूचुअल फंड में आपके निवेश को फंड मैनेजर मैनेज करता है और सही जगह पर आपके पैसों को निवेश करता है।
म्यूच्यूअल फण्ड के नुकसान (Disadvantage of Mutual Fund in Hindi)
जिस तरह से म्यूच्यूअल फंड में निवेश करने के लाभ है ठीक इसके विपरीत इसके कुछ हानि भी है जिसके बारे में मैंने आपको नीचे बताया है –
- म्यूच्यूअल फण्ड में Return की कोई गारंटी नहीं होती है।
- म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद आपका उस पर कंट्रोल नहीं रहता है।
- जिस तरह से शेयर बाजार और स्टॉक मार्केट में उतार-चढ़ाव होता रहता है ठीक उसी तरह म्यूचुअल फंड में भी उतार-चढ़ाव होता है इसलिए इसमें भी पैसे निवेश करना रिस्की होता है।
- म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद आप अपने पसंद की शेयर या स्टॉक को नहीं खरीद सकते हैं।
- जब किसी शेयर की कीमत बढ़ जाती है तो म्यूच्यूअल फण्ड में आपको इसका फायदा नहीं मिलता है।
- म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करने के बाद आपको अपने प्रॉफिट में से दो से तीन परसेंट का कमीशन कंपनी को देना होता है।
म्यूचुअल फंड सही है या गलत
अगर आपको शेयर मार्केट के बारे में बिल्कुल भी नॉलेज नहीं है और आप पैसा इन्वेस्ट करके पैसा कमाना चाहते हैं तो म्यूचुअल फंड आपके लिए सबसे बेहतर है क्योंकि म्यूचुअल फंड में शेयर मार्केट की अपेक्षा रिक्स कम होता है। अगर आप लंबे समय के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहे हैं तो यह बिल्कुल सही हैं। क्योंकी ज्यादा समय के कारण बाजार में आने वाले जोखिम से नुकसान होने की संभावना कम हो जाती है।
म्यूचुअल फंड का भविष्य
अगर आप मैचुअल फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं तो आप इसमें निवेश कर सकते है। एक्सपर्ट के मुताबिक म्यूच्यूअल फंड्स का भविष्य बहुत ही शानदार है। यदि आप SIP के रूप में हर महीने 1000 रुपए भी प्रत्येक महीने इन्वेस्ट करते है तो आपको लबें समय में अच्छा रिटर्न मिल जाता है। म्यूच्यूअल फण्ड में आपको कोम्पौन्डिंग का विशेष फायदा मिलता है. इसलिए म्यूच्यूअल फण्ड आपके भविष्य के लिए बिल्कुल अच्छा साबित होगा।
FAQ: म्यूच्यूअल फण्ड से सम्बंधित सामान्य प्रश्न
म्यूच्यूअल फण्ड में कितने रूपये से निवेश किया जा सकता है?
आप न्यूनतम 500 रूपये की SIP से प्रत्येक महीने म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं।
म्यूच्यूअल फण्ड को कौन मैनेज करता है?
म्यूच्यूअल फण्ड में निवेशकों के निवेश को फण्ड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है।
क्या म्यूचुअल फंड पैसे निवेश करना सही है?
अगर आपको शेयर मार्केट के बारे में अच्छे से जानकारी नहीं है और आप शेयर में पैसा निवेश करना चाहते हैं तो म्यूचुअल फंड आपके लिए बिल्कुल सही है। म्यूचुअल फंड में आप बिना किसी रिस्क के पैसे निवेश कर सकते हैं।
भारत में म्यूच्यूअल फण्ड की शुरुवात कब हुई?
भारत में म्यूच्यूअल फण्ड की शुरुवात 1963 में यूनिटी ट्रस्ट ऑफ़ इंडिया के रूप में हुई थी।
म्यूच्यूअल फण्ड में कौन कौन निवेश कर सकता है?
म्यूचुअल फंड में कोई भी निवेश कर सकता है अगर आपकी उम्र 18 वर्ष हो चुकी है तो आप म्यूच्यूअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं।
आखिरी सोच: म्यूच्यूअल फण्ड क्या है हिंदी में
दोस्तों आज इस आर्टिकल में मैंने आपको बताया म्यूच्यूअल फंड क्या है हिंदी में। अगर आप शेयर में पैसा इन्वेस्ट करना चाहते हैं और आपको शेयर मार्केट या स्टॉक मार्केट के बारे में अच्छे से जानकारी नहीं है तो आप म्यूच्यूअल फंड में पैसे निवेश कर सकते हैं। शेयर मार्केट की तुलना में म्यूचुअल फंड में जोखिम कम रहता है। यदि आप म्यूचुअल फंड में long-term के लिए निवेश कर रहे हैं तो आप अच्छा प्रॉफिट कमा सकते हैं।
आप SIP के द्वारा म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं. म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना नए निवेशकों के लिए बिल्कुल सही विकल्प है।
उम्मीद करता हु इस लेख में बताई गई जानकारी Mutual Fund Kya Hai In Hindi आपको जरुर पसंद आई होगा। अगर यह जानकारी आपको पसंद आई है और इस लेख से आपकी मदद हुई है तो इसे आप सोशल मीडिया पर अपने दोस्तों के साथ जरुर शेयर करें ताकि और भी लोगो को म्यूच्यूअल फण्ड के बारे में जानकारी मिल सके।
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