SBI Me Sip Kaise Kare:- अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते है तो मार्केट में बहुत सारे म्यूचुअल फंड हाउस मौजूद है इन्हीं में एक SBI म्यूचुअल फंड है। स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) एसबीआई म्यूचुअल फंड की सुविधा प्रदान करता है।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के मोबाइल एप SBI YONO से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है। आप आसानी से अपने मोबाइल फोन से एसबीआई में SIP निवेश कर सकते है।
एसबीआई म्युचुअल फंड विभिन्न श्रेणियों के निवेशकों को उनकी उम्र, और उनकी प्रोफाइल और जरूरतों के आधार पर तरह तरह के एसआईपी स्कीम प्रदान करता है।
SBI म्यूचुअल फंड देश भर के लाखों निवेशकों को डेट, हाइब्रिड और इक्विटी फंड उपलब्ध कराने का प्रयास करता है। SIP मतलब सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे लोकप्रिय तरीका माना जाता है।
जिन लोगों के पास म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए पर्याप्त पैसे नहीं हैं, तो वे एसआईपी के जरिये म्यूचुअल फंड में अपने पैसे लंबे समय तक निवेश करके अधिक से अधिक लाभ कमा सकते हैं।
SBI म्यूचुअल फंड की कई स्कीम हैं। एसआईपी के अंतर्गत एसबीआई के 5 सबसे फायदेमंद म्यूचुअल फंड की बात करें तो यह एसबीआई स्मॉल कैप फंड, एसबीआई ईटीएफ निफ्टी बैंक फंड, एसबीआई मैग्नम मल्टी कैप फंड, एसबीआई डायनेमिक बॉन्ड फंड और मैग्नम चिल्ड्रेन बेनिफिट प्लान शामिल हैं।
अगर इनमे से आप किसी भी म्यूचुअल फंड में SIP करते है तो आप को 5 साल में लगभग 10 परसेंट का रिटर्न प्राप्त होगा। इस लिस्ट में एसबीआई स्मॉल कैप फंड है पहले स्थान पर है, जिसने 22.27 परसेंट रिटर्न दिया है।
एसबीआई में SIP करने के फायदे:
एसबीआई में एसआईपी करने के निम्नलिखित फायदे है जिसकी जानकारी हमने आपको नीचे बताई है –
- आप एसबीआई म्यूचुअल फंड में न्यूनतम 500 रुपये से निवेश शुरू कर सकते हैं।
- SIP की मदद से आप एक निश्चित अवधि के लिए अपने पैसे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
- एसबीआई में एसआईपी करने के लिए अधिक पैसों की जरूरत नहीं पड़ती है।
- एसबीआई में एसआईपी करने के बाद हर महीने, निवेशक के बैंक खाते से एक निश्चित राशि ऑटोमेटिक म्यूचुअल फंड में जमा हो जाती है।
- आप चाहे तो बाद में एसआईपी की राशि को बढ़ा या घटा सकते है।
- एसआईपी के माध्यम से आप जितना अधिक पैसा म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, आपका पैसा समय के साथ बढ़ता जाता है।
- एसबीआई में एसआईपी करने के बाद चक्रवृद्धि के हिसाब से रिटर्न मिलता है।
- एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद छोटी राशि भी बाद में बड़ी रकम बनकर उभरती है।
SBI Best Mutual Fund Scheme
SBI Small Cap Fund:- एसबीआई स्मॉल कैप फंड पिछले 10 वर्षों में एसबीआई म्यूचुअल फंड का सबसे सफल स्कीम है। इसने 10 साल में 25 फीसदी का सीएजीआर रिटर्न दिया है।
इस योजना में कम से कम 5000 रुपये की राशि और कम से कम 500 रुपये के एसआईपी का लाभ उठाया जा सकता है। इस म्यूचुअल फंड के अंतर्गत 5000 रुपये की मंथली SIP 22.5 लाख का फंड बन जाती है। वही 1 लाख का एकमुश्त निवेश 10 साल में 9 लाख हो जाता है।
SBI Tech Opportunities Fund:- एसबीआई टेक ऑपर्च्युनिटीज फंड ने 10 वर्षों में 20% सीएजीआर रिटर्न दिया है। इस स्कीम में कम से कम 5000 रुपये की SIP शुरू कर सकते है। 31 जनवरी 2022 तक फंड का कुल एसेट्स 2,313 करोड़ था।
इस फंड के अंतर्गत जिन लोगो ने इस म्यूचुअल फंड में निवेश किया था उनका 1 लाख का एकमुश्त निवेश 10 साल में 6.35 लाख में बदल चुका।
SBI Magnum Midcap Fund:- SBI की इस म्यूचुअल फंड में निवेशकों को 10 साल में 20% CAGR रिटर्न मिला है। इस स्कीम में कम से कम 5000 रुपये की राशि और कम से कम 500 रुपये की एसआईपी कर सकते है।
SBI Focused Equity Fund:- SBI Tech Opportunities Fund ने 10 साल में 18% CAGR रिटर्न दिया है। म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले निवेशकों के लिए यह बहुत अच्छा फंड साबित हुआ है।
इस स्कीम में कम से कम 5000 रुपये एकमुश्त और कम से कम 500 रुपये की SIP की जा सकती है। इस फंड में 1 लाख का एकमुश्त निवेश 10 साल में 5.28 लाख हो गया। वहीं 5000 रुपये की मंथली SIP 15.5 लाख का फंड हो गया।
SBI Consumption Opportunities Fund:- एसबीआई की यह म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों को 10 साल में 17.87% CAGR रिटर्न दिया है। एसबीआई की यह म्यूचुअल फंड 10 साल में टॉप रिटर्न देने वाली म्यूचुअल फंड है।
इस स्कीम में कम से कम 5000 रुपये एकमुश्त और कम से कम 500 रुपये की SIP की जा सकती है। इस फंड में 1 लाख का एकमुश्त निवेश 10 साल में 5.18 लाख हो गया। वहीं 5000 रुपये की मंथली SIP 14 लाख का फंड हो गया।
SBI म्यूचुअल फंड में पैसा कैसे लगाए?
एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपको सबसे पहले आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा। इस वेबसाइट पर जाने के बाद अकाउंट बनाना जरूरी होगा। अकाउंट बनने के बाद आपको केवाईसी करना होगा। म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करने की जानकारी हमने नीचे स्टेप बाय स्टेप बताई है –
- सबसे पहले SBI Mutual Fund की ऑफिसियल वेबसाइट www.sbimf.com को ओपन करे।
- वेबसाइट को ओपन करने के बाद New Customer वाले ऑप्शन पर क्लिक करने के बाद Register बटन पर क्लिक करे।
- इसके बाद एक नया पेज ओपन होगा जहा आपको New User ऑप्शन पर क्लिक करे।
- इसके बाद पैन कार्ड, ईमेल आइडी मोबाइल नंबर और पासवर्ड दर्ज करके अकाउंट रजिस्टर करे।
SBI KYC Online Registration
अकाउंट बनाने के बाद अब आपको अपने अकाउंट में केवाईसी करना होगा। केवाईसी प्रक्रिया में कुछ जरूरी दस्तावेजों की जरूरत पड़ती है।
- पैन कार्ड
- आधार कार्ड या आधार लिंक मोबाइल नंबर
- कैंसिल चेक
- सिग्नेचर
ऊपर बताए गए सभी डॉक्यूमेंट का स्कैन कॉपी आपको अपलोड करना होता है। केवाईसी प्रक्रिया में आपको अपनी आधार कार्ड, पैन कार्ड और बैंक खाता की जानकारी दर्ज करनी होती है। इसके अलावा आपको अपना सिग्नेचर भी अपलोड करना होगा। जिसके बाद सफलतापूर्वक केवाईसी प्रकिया पूरी हो जायेगी।
How to Create New Folio in SBI Mutual Fund
केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करने के बाद आपको एक Folio बनना होगा। जिसके लिए आपको अपना नाम पता, आधार और बैंक खाता की जानकारी दर्ज करनी होती है। साथ ही नॉमिनी भी ऐड करना होता है और नॉमिनी डिटेल इंटर करनी होती है। यदि भविष्य में आपके साथ किसी तरह की कोई दुर्घटना होती है तो नॉमिनी को सभी राशि दिया जा सके।
Folio क्रिएट होने के बाद आपका Folio नंबर दिख जायेगा साथ केवाईसी स्टेटस भी आप देख सकते है। अब आपको अपने इन्वेस्टमेंट की जानकारी दर्ज करनी होगी।
SBI Mutual Fund Investment Process
एसबीआई म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करने के लिए सबसे पहले कोको स्कीम सिलेक्ट करना होगा। आप एसबीआई के अंतर्गत जिस भी Mutual Fund के स्किम में अपना पैसा निवेश करना चाहते है उस स्किम को चुने।
इसके बाद आपको यह भी बताना होगा की आप अपना निवेश किस तरह से करना चाहते है Monthly, Quarterly, Half yearly या annually.
इसके बाद अगले स्टेप में नेट बैंकिंग या डेबिट कार्ड की मदद से Mode of Investement को चुनना होगा। जिससे समय समय पर आपके बैंक अकाउंट से एसआईपी की राशि आटोमेटिक लिया जा सकें।
इस तरह, एसबीआई म्यूचुअल फंड में जमा प्रक्रिया पूरी हो जाती है और आपके द्वारा दिए किए गए बैंक विवरण या डेबिट कार्ड का उपयोग करके आपका एसआईपी चालू हो जाता है।
Mutual Fund का बैलेंस कैसे चेक करें
यदि आप अपने म्यूच्यूअल फण्ड का बैलेंस चेक करना चाहते है तो आप ऑफिसियल वेबसाइट https://www.sbimf.com/en-us/login पर जाकर अपना बैलेंस चेक कर सकते है। अकाउंट लॉगिन करने के लिए रजिस्टर्ड ईमेल आईडी और पासवर्ड की जरूरत पड़ती है। इसके बाद अगले स्टेप में पैन कार्ड नंबर मांगा जायेगा जिसे एंटर करने के बाद आप अपने SBI Mutual Fund का बैलेंस देख सकते है।
SBI Yono App से SBI Mutual Fund में निवेश कैसे करे:
अगर आप SBI म्यूचुअल फंड SIP में निवेश करना चाहते हैं तो आप SBI YONO ऐप का इस्तेमाल कर सकते हैं। आप एसबीआई योनो के जरिए सिर्फ 4 स्टेप्स में एसआईपी कर सकते हैं।
- योनो ऐप पर लॉगिन करें
- इनवेस्टमेंट सेक्शन में जाएं
- ‘एमएफ में निवेश’ को क्लिक करें
- निवेश के लिए स्कीम चुनें
एसबीआई योनो पर 40 से अधिक म्यूचुअल फंड स्कीम उपलब्ध हैं। आप अपने पसंद के किसी भी म्यूचुअल फंड में अपना पैसा निवेश कर सकते है। यहां किसी कागजात की जरूरत नहीं और तत्काल निवेश होता है। योनो के जरिये एकमुश्त या एसआईपी में निवेश करना बहुत आसान होता है।
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